Нацбанк уточнил, в каких случаях налоговые органы смогут получать данные о банковских счетах физических лиц. Речь идёт о выявлении незарегистрированной предпринимательской деятельности, сообщил зампред Нацбанка Берик Шолпанкулов на заседании общественной палаты по обсуждению законопроекта «О банках и банковской деятельности».

Нацбанк спросили, отменяется ли в Казахстане банковская тайна, так как в СМИ распространилась информация о том, что банки начнут передавать данные о счетах казахстанцев в налоговую.

Берик Шолпанкулов опроверг эту информацию.

«Банковская тайна не отменяется. Когда в Налоговый кодекс вносились изменения, мы бурно дискутировали о том, что вся информация о физических лицах не будет поступать. И они [КГД] предложили альтернативное решение, направленное на выявление скрытой предпринимательской деятельности, которая осуществляется физлицами, незарегистрированными как ИП и ТОО», – заявил Шолпанкулов.

По его словам, информация о движении средств по счетам граждан будет поступать в КГД только при соблюдении следующих критериев:

• если по счету физлица зафиксировано более 100 переводов от разных отправителей;
• если оборот средств по счету превышает 2 млн тенге.

«В целом по физлицам никакая информация не будет предоставляться, если эти критерии не выполнены», – подчеркнул зампред Нацбанка.

В настоящее время банки передают в налоговые органы информацию о мобильных переводах казахстанцев, если на счёт казахстанца ежемесячно приходило свыше 100 переводов от разных лиц в течение трёх месяцев подряд.

Позже Минфин РК решил добавить новый критерий для проверки – общая сумма переводов от 100 разных лиц должна превышать 12 МЗП, или 1 млн тенге, за три месяца. Это правило хотели внедрить с 1 января 2026 года.

Также «Курсив» писал, что если казахстанец обязан сдавать декларацию об активах и обязательствах (форма 250.00) или декларацию о доходах и имуществе (форма 270.00), то банки будут обязаны в течение 10 рабочих дней предоставлять сведения о его банковских счетах и остатках средств на них по запросу налогового органа. Эта норма прописана в законе о внесении изменений в Налоговый кодекс.